三大纪律：

　　● 不许打断别人说话

　　这不是一个简简单单的礼貌问题，而是一项基本原则，即理财师要听取任何人的话，明确了解他们的观点、习惯和需求，从而做到知己知彼。我国现在的理财师都是能言善辩之士，还不乏能力超常之人，但理财终究不是辩论，况且投资者考虑自己的财务问题肯定比理财师要深入的多，如果理财师一见到投资者就开始滔滔不绝，那么他就已经失败了。

　　● 牺牲自己，保护他人

　　这主要指理财师要竭力维护投资者利益，并且在必要时要牺牲一部分个人利益。在理财师与投资者利益发生冲突的时候，要以投资者资产能够得以保障为原则。投资者永远是最关注自己利益的，他们选择理财顾问的标准就是在最大程度上维护自己的利益，只有真正地考虑到投资者利益的理财师，才能在行业中长期生存下去。

　　● 保守稳健的投资建议

　　保守在生活中不属于一个褒义的说法，但在金融行业，保守是最基本的纪律之一。这是因为金融行业的诱惑太大了，不保守的人反倒让投资者不放心。而且作为以帮助别人理财为职业的理财师而言，不让别人的财产冒险也是一种美德。

　　八项注意：

　　● 保持最大诚信

　　这是理财师必须拥有的也是最为重要的品质之一。不欺骗投资者仅仅是诚信，而最大诚信是主动告知，即主动告诉投资者各类投资费用、隐含风险以及避免方法。由于理财师做的是“钱”的生意，所以也最容易遭到怀疑，如果投资者问起，那就证明已经受到某种程度的怀疑，只有主动告知，才能树立良好的信用。

　　● 和客户保持恰当的工作关系

　　对于理财师来讲，客户关系并不是越紧密越好，这是由于理财是件非常严肃的事情，过于紧密的关系往往会让投资者对理财师产生过高的期待，这对于理财师而言是不利的。

　　● 注意尊重投资者私隐

　　在中国这种具有悠久的“不露富”传统的国家，更要尊重投资者私隐。不该问的问题不要问，不该说的更不要说。相对巧舌如簧的金融销售人员而言，善于沉默的理财师更受投资者欢迎。

　　● 保持勤勉的作风

　　理财师是非常辛苦的职业，一方面要分析投资者的投资需求，另一方面还要熟悉金融产品的知识，所以没有勤勉的工作作风是绝对不能成为一名优秀的理财师的。

　　● 注意回避风险

　　风险回避是理财师的重要职责，也是专业理财师与“江湖术士”的最主要区别。投资者之所以聘请理财师，主要是希望能够在回避风险的条件下取得收益，所以理财师的风险控制能力是其水平的重要体现。

　　● 态度不卑不亢

　　理财师不能歧视投资者的知识贫乏，也不能在投资者的财富面前折腰。投资者可能会拥有巨额财富，或者学历很高，地位显赫，但这不表明理财师比其卑贱，同时，理财师的专业知识也不是其蔑视投资者的本钱。双方应该保持一种平等的关系，只有在平等的条件下，才能谈论“财”的问题。

　　● 不要谈及政治、宗教等非财务问题

　　每个人的政治、宗教观点都是不一样的，而这些观点对投资者的理财方式选择有着各种潜移默化的影响。理财师不要与投资者直接讨论政治、宗教等非财务问题，只需在了解投资者政治、宗教观点的基础上，为其设计适合自己的理财方案即可。

　　● 不要使用非公开信息

　　中国人有个习惯，爱传小道消息。这在金融理财行业更是盛行，几乎每个投资者都希望找一个手眼通天，消息灵通的理财师，但实际上，绝大多数的小道消息都是假的，理财师也不能证实这些小道消息，更不能为他们负责。所以八项注意的最后一条就是不要使用非公开信息。