随着我国经济的迅猛发展，人们手中积累的财富日渐增多，"藏富于民"成为现实。人们越来越不满足于储蓄和购买国债这些初级的理财方式，而是希望找到更加合理的理财规划和更加有效的财富增值方式。时间已经进入2007年，但被称为"金融元年"的2006年，投资理财市场的火爆场景仍然历历在目。

在人们的投资理财行为日渐理性的今天，被喻为"财富管家"或"财富驾驭者"的理财规划师受到了前所未有的追捧。高素质、高水平的理财规划师可以为客户制定科学、合理的理财规划，最大限度地保证了资金的安全的同时实现相对较高的收益。

据报道，2006年中国个人理财市场已接近570亿美元，并且以每年10%至20%的速度增长，而得到专业管理的资金还不到10%，专业理财规划师仍存在20万人的缺口。这个在国外受人尊敬、薪水不菲的职业在我国个刚刚兴起不久。这一数字预示着继律师、注册会计师之后，理财规划师将成为我国又一热门职业。

理财规划师是一项综合性较高的职业，涉及到银行、保险、证券、实业投资、税务、遗产、消费以及法律的相关知识。以上各行业从业人员都有机会成为理财规划师。而能够成为理财规划师是一个人具备很高综合能力的绝佳体现，也使理财规划师证书持有者在今后的择业道路上有了更大的选择余地。

鉴于我国税收制度、福利制度、保险和投资产品、法律体系均与国外有较大差别，国家劳动和社会保障部于2003年1月正式颁布了《理财规划师国家职业标准》。为保证职业含金量，"国标"的制定也参照了很多国外的顶级理财标准，与本土实际相结合以防止因照搬国外标准而造成的"水土不服"。